Pelatihan Operational Risk Management (Basel Framework) 2026: Mengelola Risiko Operasional untuk Memperkuat Pengendalian dan Kepatuhan Perbankan

Operational Risk Management untuk Memperkuat Pengendalian dan Kepatuhan Perbankan

Deskripsi Pelatihan Operational Risk Management (Basel Framework)

Operational Risk Management (Basel Framework) menjadi bagian penting dalam menjaga proses perbankan tetap terkendali ketika aktivitas bisnis melibatkan banyak unit, sistem, pihak ketiga, serta kewajiban kepatuhan. Pengelolaan risiko operasional tidak hanya berkaitan dengan kejadian kerugian, tetapi juga bagaimana bank mengenali sumber risiko, menetapkan pengendalian, dan memastikan respons berjalan sesuai tata kelola yang ditetapkan.

Dalam praktiknya, risiko dapat muncul dari kegagalan atau kelemahan proses internal, kesalahan manusia, gangguan sistem, maupun kejadian eksternal. Tantangannya meningkat ketika informasi mengenai kejadian, kelemahan kontrol, dan tindak lanjut tersebar di berbagai fungsi sehingga sulit membentuk gambaran risiko yang konsisten.

Basel Framework memberikan kerangka untuk memperkuat pendekatan pengelolaan risiko operasional, sementara penerapannya tetap perlu disesuaikan dengan operating model, struktur governance, profil risiko, serta proses bisnis masing-masing bank.

Pelatihan ini berfokus pada penerapan kerangka tersebut dalam pekerjaan, mulai dari mengenali sumber risiko dan mengevaluasi kontrol sampai menyusun respons, melakukan eskalasi, dan menjaga tindak lanjut agar dapat ditelusuri.

Ruang Lingkup Pelatihan

Pelatihan mencakup pengelolaan risiko operasional pada lingkungan perbankan dengan mengacu pada prinsip dan pendekatan yang relevan dalam Basel Framework. Pembahasan diarahkan pada hubungan antara proses bisnis, risk and control environment, pengawasan, serta mekanisme pelaporan.

Ruang lingkup mencakup identifikasi risiko operasional, penilaian risiko dan kontrol, pencatatan operational risk events, Key Risk Indicators (KRI), pengelolaan insiden dan kerugian, serta penyusunan tindak lanjut berdasarkan tingkat eksposur dan prioritas.

Pembahasan juga mencakup peran lini bisnis, fungsi risk management, internal control, compliance, internal audit, dan manajemen dalam operating model pengelolaan risiko. Penekanan dapat disesuaikan dengan proses dan governance structure organisasi peserta.

Program ini relevan bagi level pelaksana, supervisor, manajer, hingga pengambil keputusan yang terlibat dalam pengendalian proses, risk oversight, compliance, maupun pengelolaan operational resilience.

Tantangan Kerja & Akar Penyebab

Risiko operasional sering baru terlihat setelah terjadi kesalahan transaksi, gangguan layanan, pelanggaran prosedur, temuan kontrol, atau insiden yang menimbulkan kerugian. Pada saat itu, unit kerja harus menelusuri apa yang terjadi sekaligus menentukan tindakan tanpa selalu memiliki dokumentasi risiko yang memadai.

Salah satu akar masalahnya adalah identifikasi risiko yang belum konsisten dengan proses kerja aktual. Risiko dapat dicatat pada level yang terlalu umum sehingga sulit dikaitkan dengan aktivitas, kontrol, pemilik proses, dan kondisi yang dapat memicu kejadian.

Masalah lain muncul ketika pelaksanaan kontrol masih bergantung pada kebiasaan unit atau individu. Perubahan sistem, produk, struktur organisasi, dan pembagian tugas dapat membuat kontrol yang sebelumnya memadai tidak lagi sesuai dengan proses terbaru.

Koordinasi lintas fungsi juga dapat menjadi titik lemah ketika business unit, risk function, compliance, dan fungsi assurance menggunakan pemahaman berbeda mengenai status risiko dan tindak lanjut yang harus dilakukan.

Kondisi tersebut membuat proses pengelolaan risiko sulit berjalan sebagai siklus kerja yang konsisten dari identifikasi sampai tindak lanjut.

Risiko Jika Tidak Ditangani

• Kepatuhan & Governance: kelemahan pengendalian yang tidak teridentifikasi atau tidak ditindaklanjuti dapat meningkatkan risiko ketidaksesuaian terhadap ketentuan, kebijakan internal, dan kebutuhan assurance.
• Produktivitas & Efisiensi Biaya: kejadian berulang dapat meningkatkan rework, investigasi, pemulihan layanan, dan penggunaan sumber daya untuk menangani masalah yang seharusnya dapat dikendalikan lebih awal.
• Kualitas Keputusan: informasi risiko yang tidak konsisten dapat membuat prioritas mitigasi, eskalasi, dan alokasi sumber daya tidak sepenuhnya mencerminkan kondisi aktual.
• Keberlanjutan Operasional: kelemahan pada proses, sistem, atau ketergantungan terhadap individu tertentu dapat memperbesar dampak ketika terjadi gangguan operasional.
• Reputasi & Kepercayaan Stakeholder: insiden operasional yang berdampak pada layanan, transaksi, atau pemenuhan kewajiban dapat memengaruhi kepercayaan nasabah dan stakeholder lainnya.

Perubahan Lingkungan Kerja dan Kebutuhan Kompetensi Operational Risk Management

Lingkungan pengelolaan risiko perbankan terus berkembang seiring meningkatnya perhatian terhadap operational resilience, ketergantungan pada teknologi dan pihak ketiga, serta tuntutan pengawasan yang semakin menekankan kemampuan bank untuk mengenali, menilai, memantau, dan mengendalikan risiko secara berkelanjutan. Dalam perkembangan terbaru Basel Framework, aspek risiko operasional juga ditempatkan berdekatan dengan operational resilience, termasuk kemampuan menghadapi gangguan pada operasi kritis. Basel Core Principles menempatkan operational risk dan operational resilience sebagai bagian penting dalam kerangka pengawasan perbankan.

Perubahan tersebut membuat cara organisasi mengelola risiko tidak lagi cukup bertumpu pada prosedur yang bersifat statis. Perkembangan produk, sistem digital, ketergantungan eksternal, serta perubahan lingkungan bisnis mendorong penyesuaian pada cara unit kerja berkoordinasi dan menjalankan pengelolaan risiko secara menyeluruh.

Kondisi ini menuntut individu dan tim untuk terus menyesuaikan cara kerja dengan perkembangan standar dan lingkungan operasional perbankan. Penguatan kompetensi menjadi bagian dari proses adaptasi agar penerapan kerangka pengelolaan risiko tetap konsisten ketika proses, teknologi, struktur, dan tuntutan pengawasan mengalami perubahan.

Hasil yang Diharapkan Organisasi

• Pengelolaan risiko operasional memiliki alur kerja yang lebih konsisten antara unit bisnis dan fungsi pengawasan.
• Organisasi memiliki dasar yang lebih jelas untuk menelusuri hubungan antara risiko, kontrol, kejadian, dan tindak lanjut.
• Prioritas penanganan dapat ditetapkan berdasarkan tingkat eksposur dan karakteristik risiko yang dihadapi proses bisnis.
• Pimpinan memperoleh informasi yang lebih terstruktur untuk melakukan oversight terhadap risiko operasional dan status mitigasinya.
• Tindak lanjut risiko dapat dipantau melalui bukti implementasi, status kontrol, temuan, dan perkembangan indikator yang relevan.

Tujuan & Kompetensi yang Dikembangkan

• Menjelaskan prinsip utama Operational Risk Management dalam konteks Basel Framework dan penerapannya pada lingkungan perbankan.
• Memetakan proses bisnis untuk mengidentifikasi sumber risiko operasional pada aktivitas yang memiliki eksposur signifikan.
• Mengidentifikasi risiko yang bersumber dari people, process, systems, dan external events secara terstruktur.
• Menilai kecukupan kontrol terhadap risiko yang telah diidentifikasi dan mengenali control gaps yang perlu ditindaklanjuti.
• Mengklasifikasikan dan mendokumentasikan operational risk events secara konsisten agar dapat ditelusuri.
• Menganalisis operational loss events untuk menemukan pola, penyebab, dan area yang membutuhkan perhatian lebih lanjut.
• Menyusun dan menggunakan Key Risk Indicators (KRI) yang relevan dengan profil risiko serta proses bisnis yang dipantau.
• Menentukan respons dan prioritas mitigasi berdasarkan karakteristik serta tingkat risiko yang dihadapi.
• Menyusun rekomendasi penguatan kontrol berdasarkan temuan dan kondisi proses aktual.
• Menetapkan mekanisme eskalasi dan pelaporan risiko sesuai governance structure organisasi.
• Memantau status tindak lanjut dan menilai apakah tindakan mitigasi telah diterapkan sesuai rencana.
• Menghubungkan hasil pemantauan risiko dengan continuous improvement pada proses dan control environment.

Manfaat Pelatihan

• Membantu peserta memahami posisi Operational Risk Management dalam pekerjaan unit masing-masing.
• Memudahkan peserta menghubungkan risiko dengan aktivitas dan proses yang benar-benar dijalankan.
• Membantu peserta mengenali celah antara prosedur yang ditetapkan dan pelaksanaan kontrol di lapangan.
• Memberikan cara yang lebih terstruktur untuk mendokumentasikan operational risk events.
• Membantu peserta menggunakan KRI sebagai bahan pemantauan area yang membutuhkan perhatian.
• Memudahkan penyusunan rekomendasi ketika ditemukan kelemahan proses atau kontrol.
• Membantu koordinasi antara business unit, risk management, compliance, dan fungsi assurance.
• Membantu supervisor atau manajer menelusuri status tindak lanjut tanpa hanya bergantung pada komunikasi informal.
• Memberikan dasar kerja untuk mempersiapkan bahan risk reporting dan pembahasan dengan manajemen.
• Meningkatkan kesiapan peserta dalam menghadapi perubahan proses, sistem, produk, atau struktur kerja yang dapat memengaruhi risiko.
• Membantu unit kerja membangun kebiasaan dokumentasi dan tindak lanjut yang lebih konsisten.

Sasaran Peserta & Unit Kerja

Pelatihan relevan bagi personel perbankan yang terlibat dalam pengelolaan proses, risk management, internal control, compliance, audit, dan pengambilan keputusan terkait risiko operasional. Komposisi peserta dapat mencakup pelaksana hingga manajemen agar hasil pembelajaran dapat diteruskan dari aktivitas teknis ke governance dan oversight.

Materi Pelatihan

Fondasi Risk Management dan Business Context

• Menghubungkan tujuan bisnis perbankan dengan kebutuhan pengelolaan risiko operasional.
• Memahami prinsip Operational Risk Management dalam Basel Framework dan kaitannya dengan governance.
• Memetakan proses, aktivitas, dan process owner sebagai dasar pengenalan eksposur risiko.
• Menentukan pertanyaan kerja yang perlu dijawab sebelum menetapkan prioritas risiko dan kontrol.
• Menetapkan risk taxonomy dan kriteria yang konsisten untuk mendokumentasikan risiko operasional.

Identifikasi, Assessment, dan Control Environment

• Mengidentifikasi risiko yang berasal dari people, process, systems, dan external events.
• Menilai inherent risk dan residual risk sesuai pendekatan assessment yang digunakan organisasi.
• Memeriksa hubungan antara risiko, control objective, control activity, dan control owner.
• Mengevaluasi control gaps dan menentukan area yang memerlukan penguatan.
• Mendokumentasikan Risk and Control Self-Assessment (RCSA) secara konsisten dengan kondisi proses aktual.
• Mencatat operational risk events dan loss events dengan informasi yang dapat ditelusuri.

Risk Monitoring, Reporting, dan Decision Support

• Menentukan KRI yang relevan dengan proses dan profil risiko unit kerja.
• Menetapkan threshold atau trigger yang dapat digunakan untuk memicu perhatian dan eskalasi.
• Menganalisis pola operational loss events dan kejadian berulang untuk menemukan area prioritas.
• Menyusun risk reporting yang membedakan kondisi, temuan, tingkat eksposur, dan status tindak lanjut.
• Menentukan informasi yang perlu dieskalasikan kepada risk committee atau manajemen.

Mitigasi, Implementasi, dan Continuous Improvement

• Menyusun opsi mitigasi berdasarkan akar penyebab dan kelemahan kontrol yang ditemukan.
• Menetapkan action owner, target penyelesaian, serta bukti implementasi tindakan mitigasi.
• Memantau pelaksanaan remediation dan menilai status penyelesaian berdasarkan bukti yang tersedia.
• Mengevaluasi perubahan proses, sistem, atau organisasi yang dapat mengubah profil risiko.
• Menggunakan hasil monitoring, incident review, dan control assessment sebagai input continuous improvement.

Metode Pelatihan & Implementasi Kerja

1. Metode Pembelajaran: workshop berbasis workflow perbankan, studi kasus operational risk, pembahasan RCSA, latihan penyusunan KRI, serta simulasi penanganan risk event dan eskalasi.
2. Asesmen/Verifikasi Kompetensi: peserta mengerjakan studi kasus untuk mengidentifikasi risiko, menilai kontrol, menentukan indikator, menyusun respons, dan menjelaskan dasar rekomendasi yang dibuat.
3. Implementasi Kerja: peserta menerapkan hasil latihan pada satu proses atau area kerja yang relevan, kemudian menyusun prioritas tindak lanjut, pemilik tindakan, serta bukti yang perlu dipantau.
4. Review Implementasi: hasil penerapan dibahas untuk menguji kesesuaian dengan governance structure, proses bisnis, dan mekanisme pengawasan yang berlaku di organisasi.

Skema Pelaksanaan Program

FAQ Operational Risk Management (Basel Framework)

Apa itu Operational Risk Management dalam perbankan?

Operational Risk Management adalah pendekatan untuk mengenali, menilai, memantau, dan menangani risiko yang timbul dari proses internal, manusia, sistem, atau kejadian eksternal. Dalam perbankan, pendekatan ini menjadi bagian dari kerangka pengelolaan risiko dan governance.

Apa hubungan Basel Framework dengan risiko operasional?

Basel Framework menyediakan prinsip dan kerangka prudensial yang menjadi referensi penting dalam pengelolaan risiko perbankan, termasuk risiko operasional. Penerapannya perlu diterjemahkan ke dalam governance, proses, kontrol, dan mekanisme pengawasan yang sesuai dengan kondisi masing-masing bank.

Mengapa operational risk berbeda dengan credit risk dan market risk?

Operational risk terutama berkaitan dengan kegagalan atau ketidakmemadaian proses internal, manusia, sistem, maupun kejadian eksternal, sedangkan credit risk dan market risk berfokus pada sumber risiko yang berbeda. Perbedaan karakter tersebut membuat pendekatan identifikasi dan pengendaliannya juga perlu disesuaikan.

Apa yang dimaksud operational risk event?

Operational risk event adalah kejadian yang berkaitan dengan risiko operasional dan dapat digunakan sebagai bahan untuk menilai kelemahan proses atau pengendalian. Pencatatannya membantu organisasi menelusuri kejadian, penyebab, konsekuensi, dan tindak lanjut.

Apa fungsi RCSA dalam Operational Risk Management?

RCSA membantu unit kerja menilai risiko dan efektivitas kontrol yang terkait dengan aktivitasnya secara terstruktur. Hasilnya dapat digunakan untuk mengenali area yang membutuhkan penguatan atau tindak lanjut.

Apa itu Key Risk Indicator atau KRI?

Key Risk Indicator (KRI) adalah indikator yang digunakan untuk memantau kondisi atau perubahan yang dapat menunjukkan peningkatan eksposur risiko. KRI perlu dipilih berdasarkan karakteristik proses dan risiko yang benar-benar ingin dipantau.

Bagaimana menentukan KRI yang relevan untuk unit kerja?

KRI yang relevan ditentukan dari karakteristik risiko, sumber eksposur, serta kondisi yang dapat menjadi sinyal perubahan tingkat risiko. Indikator sebaiknya dapat diperoleh secara konsisten dan memiliki hubungan yang jelas dengan area yang dipantau.

Siapa yang bertanggung jawab terhadap operational risk?

Pengelolaan operational risk merupakan tanggung jawab yang melibatkan pemilik proses, unit bisnis, fungsi risk management, dan fungsi pengawasan sesuai governance organisasi. Pembagian peran perlu dibuat jelas agar identifikasi, kontrol, eskalasi, dan tindak lanjut tidak bergantung pada satu fungsi saja.

Bagaimana Operational Risk Management diterapkan pada unit operasional bank?

Penerapannya dimulai dengan menghubungkan risiko dengan proses kerja aktual, menilai kontrol yang berjalan, mencatat kejadian, memantau indikator, dan menindaklanjuti kelemahan yang ditemukan. Pendekatan tersebut dapat diterapkan pada proses seperti layanan nasabah, transaksi, back office, teknologi, maupun aktivitas pendukung lainnya.

Bagaimana hubungan operational risk dengan compliance?

Operational risk dan compliance memiliki keterkaitan ketika ketidaksesuaian terhadap ketentuan atau kebijakan dapat menjadi sumber risiko operasional. Koordinasi keduanya membantu memastikan isu kepatuhan yang relevan dapat ditangani melalui mekanisme governance yang sesuai.

Bagaimana perusahaan mengetahui bahwa kontrol yang ada sudah memadai?

Kecukupan kontrol dinilai dengan melihat hubungan antara risiko yang dihadapi, tujuan kontrol, pelaksanaan kontrol, serta bukti bahwa kontrol berjalan sesuai rancangan. Penilaian perlu mempertimbangkan perubahan proses dan kondisi aktual, bukan hanya keberadaan prosedur tertulis.

Apakah pelatihan ini hanya relevan untuk fungsi Risk Management?

Tidak, karena risiko operasional muncul dalam proses yang dijalankan berbagai unit. Fungsi Risk Management berperan dalam oversight dan challenge, sedangkan process owner dan unit bisnis memiliki peran penting dalam mengenali serta mengendalikan risiko pada aktivitas masing-masing.

Bagaimana hasil pelatihan dapat diterapkan setelah peserta kembali bekerja?

Hasil pelatihan dapat diterapkan dengan memilih satu proses kerja yang relevan sebagai area awal, kemudian memetakan risiko, kontrol, indikator, dan tindak lanjutnya. Pendekatan bertahap membantu organisasi menguji penerapan sebelum memperluasnya ke proses lain.

Apakah materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank atau perusahaan peserta?

Ya, materi dapat disesuaikan dengan proses bisnis, struktur fungsi, governance, dan kebutuhan pengelolaan risiko organisasi peserta. Penyesuaian terutama dapat dilakukan pada studi kasus dan workflow agar latihan lebih dekat dengan kondisi pekerjaan.

Daftar Kota Pelaksanaan

Program “Pelatihan Operational Risk Management (Basel Framework) 2026: Mengelola Risiko Operasional untuk Memperkuat Pengendalian dan Kepatuhan Perbankan“ dapat diselenggarakan dalam format public training, in house training, corporate training, maupun executive workshop. Pelaksanaan dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, perusahaan, unit bisnis, fungsi Risk Management, process owner, maupun tim yang terlibat dalam pengelolaan dan pengawasan risiko operasional.

Pendekatan pelaksanaan diarahkan pada kondisi kerja yang benar-benar dihadapi peserta, seperti menghubungkan risiko dengan proses operasional, menilai pengendalian yang berjalan, memahami pencatatan operational risk event, menggunakan indikator pemantauan, serta menindaklanjuti area yang memerlukan perhatian. Dengan demikian, pembahasan dapat dikaitkan dengan workflow dan governance organisasi tanpa mengubah kerangka pembelajaran menjadi sekadar pembahasan teori.

• Jakarta
• Bandung
• Surabaya
• Semarang
• Yogyakarta
• Malang
• Medan
• Makassar
• Denpasar
• Lombok
• Palembang
• Balikpapan
• Batam
• Samarinda
• Manado
• Pekanbaru

Mengapa Pelatihan Ini Penting bagi Organisasi?

Pengelolaan risiko operasional di perbankan semakin berkaitan dengan perubahan proses, teknologi, produk, sistem, serta ketergantungan pada berbagai pihak dalam menjalankan aktivitas bisnis. Kondisi tersebut membuat organisasi perlu memastikan bahwa pengelolaan risiko tetap terhubung dengan aktivitas operasional yang berjalan, bukan hanya tercermin dalam kebijakan atau prosedur.

Dalam pekerjaan sehari-hari, satu proses dapat melibatkan beberapa unit, aplikasi, titik kontrol, dan mekanisme pelaporan. Perbedaan pemahaman mengenai risiko, kontrol, pencatatan kejadian, maupun jalur eskalasi dapat membuat informasi yang dibutuhkan untuk pengawasan tidak selalu tersaji secara konsisten. Karena itu, hubungan antara proses kerja, risiko, pengendalian, indikator, dan tindak lanjut perlu dipahami secara lebih terstruktur.

Program ini menggunakan pembelajaran berbasis kasus dan workflow agar peserta dapat menghubungkan kerangka Operational Risk Management dengan situasi kerja yang relevan. Pembahasan dapat diarahkan pada proses identifikasi risiko, penilaian kontrol, RCSA, operational risk event, KRI, monitoring, pelaporan, eskalasi, serta tindak lanjut sesuai ruang lingkup pekerjaan peserta.

Pendekatan tersebut membantu peserta melihat bagaimana pengelolaan risiko menjadi bagian dari proses kerja dan governance yang berjalan sehari-hari. Penerapan yang konsisten dapat memberikan dasar yang lebih jelas bagi unit kerja untuk memantau kondisi risiko, mendokumentasikan informasi yang relevan, mengomunikasikan isu kepada fungsi terkait, dan mendukung proses pengawasan serta kepatuhan secara lebih terarah.

📌 Untuk informasi program, konsultasi kebutuhan pelatihan, permintaan proposal, maupun pembahasan skema in house training, silakan menghubungi tim kami.

✉️ Email: info@penapelatihan.id

📞 WhatsApp/Telp: 0822-4551-1510

Program ini diarahkan agar pembelajaran dapat diterjemahkan ke dalam pekerjaan yang nyata, terutama dalam menghubungkan proses operasional dengan risiko dan pengendalian yang relevan. Dengan penerapan yang sesuai konteks organisasi, peserta dapat membawa hasil pembelajaran ke dalam monitoring, dokumentasi, komunikasi lintas fungsi, pelaporan, dan tindak lanjut pengelolaan risiko di unit kerja masing-masing.